Luồng mở tài khoản và hợp đồng dịch vụ cần tách định danh, đánh giá điều kiện khách hàng tại hệ thống nguồn, ký và lưu trữ.
GIẢI PHÁP THEO NGÀNH
Chứng khoán
Mở tài khoản, thỏa thuận dịch vụ, phê duyệt và hồ sơ giao dịch có thể dùng định danh, ký số và bằng chứng theo cùng một giao dịch mô hình.
NỘI DUNG TRONG TRANG
QUY TRÌNH THEO NGÀNH
Quy trình nghiệp vụ và bằng chứng bàn giao
Mô hình triển khai Chứng khoán là mẫu triển khai tham chiếu; không đại diện khách hàng cụ thể và không phải chứng nhận tuân thủ ngành.
Nếu bảng rộng hơn khung, cuộn ngang để xem các cột; dùng phím mũi tên khi vùng bảng có focus.
| Vai trò | Trách nhiệm | Bằng chứng bàn giao |
|---|---|---|
| Hệ thống nghiệp vụ | Chốt hồ sơ và phê duyệt theo ngành | Tài liệu và quyết định nguồn |
| Người có quyền ký | Xem và cấp quyền theo tài liệu | Định danh và ý định ký |
| Mobile-ID / CA / RSSP | Điều phối, tạo chữ ký và kiểm chứng | Trạng thái và kết quả ký |
VẬN HÀNH
Quy trình chứng khoán
Mỗi hành trình chứng khoán phải gắn loại hồ sơ, sự đồng ý, người ký thẩm quyền và bằng chứng.
Sự đồng ý của nhà đầu tư hoặc việc ký phụ lục phải gắn với phiên bản tài liệu người dùng đã xem và chấp thuận.
Các giao dịch liên quan ký số chỉ được mô tả trong phạm vi Sign; quyết định nghiệp vụ chứng khoán vẫn thuộc hệ thống nguồn.
Nếu bảng rộng hơn khung, cuộn ngang để xem các cột; dùng phím mũi tên khi vùng bảng có focus.
| Rủi ro | Hướng xử lý |
|---|---|
| Sự đồng ý không khớp | Giữ hồ sơ chưa hoàn tất; truy xuất mã giao dịch và nguồn quyết định để đối soát phần bằng chứng còn thiếu. |
| Tài liệu đã bị thay thế | Đối chiếu phiên bản đã duyệt; khi nội dung đổi, tạo yêu cầu mới theo chính sách và không dùng lại cấp quyền cũ. |
| Suy rộng quyết định nghiệp vụ | Giữ hồ sơ chưa hoàn tất; truy xuất mã giao dịch và nguồn quyết định để đối soát phần bằng chứng còn thiếu. |
MÔ HÌNH NGHIỆP VỤ
Quy trình theo từng loại hồ sơ
Quyết định nghiệp vụ vẫn thuộc hệ thống ngân hàng/chứng khoán/bảo hiểm/chính phủ có thẩm quyền; Sign xử lý hành trình ký và ranh giới bằng chứng.
Hợp đồng mở tài khoản
- Ngữ cảnh định danh và tài khoản
- Hợp đồng phiên bản
- Sự đồng ý
- Ký số
- Bằng chứng/lưu trữ
Phụ lục dịch vụ
- Tài khoản và dịch vụ hiện có
- Yêu cầu thay đổi
- Đã phê duyệt phụ lục
- Ký số
- Kiểm toán
CHI TIẾT THẨM ĐỊNH
Kiểm soát phiên bản và sự đồng ý trong hồ sơ chứng khoán
Hệ thống nguồn quyết định nghiệp vụ
Khi mở tài khoản hoặc đăng ký dịch vụ, giữ đúng phiên bản hợp đồng và thông báo đã được nhà đầu tư xem. Hệ thống chứng khoán quản lý tài khoản và trạng thái dịch vụ; Sign xử lý giao dịch ký và trả bằng chứng. Nếu nội dung thay đổi, không dùng lại cấp quyền của phiên bản cũ.
Ngoại lệ cần xử lý
Xử lý hủy, hết thời gian, phản hồi trùng và sự cố chứng thư/nhà cung cấp; đối soát trước khi hệ thống chứng khoán cập nhật kết quả cuối. Ghi riêng sự đồng ý chia sẻ dữ liệu và cấp quyền ký khi có cả hai.
Trách nhiệm khi bàn giao
- Hệ thống nguồn
- Chốt hồ sơ, phiên bản, người ký và quyết định nghiệp vụ.
- Mobile-ID Sign
- Điều phối tuyến được phép; liên kết trạng thái, kết quả và bằng chứng theo giao dịch.
- Người ký và nhà cung cấp
- Người ký cấp quyền; nhà cung cấp tạo chữ ký trong phạm vi dịch vụ áp dụng.
Bộ bằng chứng cần liên kết tài khoản và ngữ cảnh khách hàng, phiên bản/giá trị băm tài liệu, công bố và sự đồng ý, người ký, tuyến ký, kết quả và tham chiếu lưu trữ để phục vụ kiểm tra và vận hành.
KHÁM PHÁ
Khám phá nội dung chuyên sâu
Chọn chủ đề phù hợp với nhu cầu đánh giá hoặc tích hợp.